导读：十余名投资人手持合同和转账记录，在呼伦贝尔市公安局海拉尔分局门口排队等候，他们身后是涉案数百亿、波及全国的金瑞龙非法吸存网络。
文/信托圈内人
2025年5月21日，呼伦贝尔市公安局海拉尔分局发布一则通告，在金融投资圈引发震动。公告显示，警方正在办理金瑞龙系张某某等人涉嫌非法吸收公众存款案，呼吁未报案的投资受害人必须在2025年6月21日前完成报案登记。
这并非孤立事件。短短三天后5月24日，山西灵石县公安局发布类似通告，披露深圳前海金瑞龙互联网金融服务有限公司灵石分公司等关联公司涉嫌非法集资，主要犯罪嫌疑人闫某等人已被采取刑事强制措施。
01
全国性立案潮 全面追缴涉案资金
金瑞龙案件早在数年前已现端倪。资料显示，2023年7月24日，阿拉善盟公安局对金瑞龙汇鑫控股集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款等违法犯罪行为立案侦查。该案涉及集资参与人遍布全国各地，至今仍在侦查取证中。
事实上，自2021年起，全国已有十多个地方的公安机关对金瑞龙在当地的分支机构立案。垣曲县公安局、秦皇岛市公安局海港分局、乌兰察布市凉城县公安局、昌黎县公安局等执法部门相继行动。
在黑龙江大庆，警方早在2022年3月9日就对蒙歌金瑞龙实业有限公司大庆分公司立案侦查。当时，大庆市公安局萨尔图分局向投资参与人发出通告，要求他们在两个月内报案登记，同时敦促金瑞龙系公司从业人员主动报告任职期间的工资、奖金、佣金等收入情况。
根据各地警方通告，金瑞龙系公司构建了一张覆盖全国的经营网络。灵石县公安局的通告指向深圳前海金瑞龙、北京金瑞龙等多家分公司。
在内蒙古阿拉善盟，警方针对的是金瑞龙汇鑫控股集团有限公司总部及关联公司。而大庆市公安局则重点查处蒙歌金瑞龙实业有限公司大庆分公司。
这种多层级、跨区域的经营模式成为金瑞龙系非法集资活动的典型特征。警方调查发现，该公司在全国各地设立的分支机构，以高额回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，已涉嫌构成非法吸收公众存款犯罪。
与以往不同的是，今年多地公安在立案通告中特别强调了对从业人员非法所得的追缴工作。
灵石县公安局在5月24日的通告中正告金瑞龙系公司原工作人员，包括城市经理、营业部经理、团队经理、客户经理等，要求他们限期退缴任职期间收取的工资、佣金、返点、提成等非法所得。
巨野县公安局同样在侦办国邦盛世巨野公司非法吸存案的通告中强调，对于帮助吸收资金的人员支付的工资、佣金、提成、返点费等将依法追缴。相关从业人员需主动投案自首、说明情况并退还在任职期间的违法所得。
阿拉善盟警方设置了明确的时间节点：涉案人员需在2024年11月15日前完成退赃退赔工作。对主动退赃退赔的涉案人员，将最大限度从宽处理；而拒绝退赃退赔者，将面临从严追究法律责任的后果。
02
财富管理行业暴雷潮 受害人紧急行动呼吁
金瑞龙案件只是近年来财富管理行业风险暴露的冰山一角。2023年，多家知名财富管理机构相继“暴雷”，引发社会广泛关注。
2023年年中，“中植系”金融产品出现大面积兑付违约。同年11月，中植集团公开承认“爆雷”，披露债务规模达4200亿至4600亿元，已严重资不抵债。北京市公安局朝阳分局随即对“中植系”所属财富公司涉嫌违法犯罪立案侦查。
2023年12月初，海银财富旗下产品全线停止兑付。上海市公安局奉贤分局于去年9月对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查。调查显示，该公司操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。
更令人震惊的是深圳“鼎益丰”案件。深圳市公安局福田分局去年11月5日通报称，“鼎益丰”及其关联公司发行虚假理财产品和“DDO数字期权”，涉嫌犯罪。据报道，该案涉及投资者50万人左右，总金额高达1000多亿元。
面对金瑞龙系非法吸存案的持续发酵，呼伦贝尔警方为受害人设置了明确报案期限：2025年6月21日。逾期未报案者可能面临权益无法得到保障的风险。
阿拉善盟公安局提示集资参与人保持理性，依法表达诉求，不信谣、不传谣、不造谣，通过法律途径维护自身合法权益。
警方要求报案人携带本人身份证原件及复印件、投资合同原件、缴纳投资款和领取收益凭证等相关资料。这些材料将成为案件侦办和后续资产处置的重要依据。
对于身处外地的受害人，警方建议他们到投资地公安机关经侦部门进行报案登记。阿拉善盟公安局同时开通了专线电话和指定联系人（张警官、谢警官）为受害人提供协助。
金瑞龙系非法集资案的冰山一角正逐渐浮出水面。随着6月21日报案截止日的临近，呼伦贝尔市公安局海拉尔分局经济犯罪侦查大队的接待窗口前，人流量日益增加。
5月底，十余名投资人手持合同和转账记录，在呼伦贝尔市公安局海拉尔分局门口排队等候，他们身后是涉案数百亿、波及全国的金瑞龙非法吸存网络。
灵石县公安局通告中那句“主要犯罪嫌疑人闫某等人已被依法采取刑事强制措施”的表述，预示着这场波及全国的金融违法案件已进入收网阶段。
财富管理行业曾经的繁华背后，非法集资编织的陷阱终将崩塌。
海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP